【美心学堂】海外投资需警惕，这些骗局必须要知道！

前言

近年来，越来越多的人开始到海外投资。 在此，美心金融就为大家介绍一些以境外理财为名的骗局，并普及一些鉴别方法，方便大家防范风险。

1. 庞氏骗局

庞氏骗局是金融领域对投资诈骗的一种称呼。 它是金字塔计划（Pyramid scheme）的鼻祖。 很多非法传销都是利用这一招来敛财的。 发明。 庞氏骗局在中国也被称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。 简而言之，就是用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期收益，制造赚钱的假象，骗取更多的投资。

比较有名的是3M骗局。 “MMM”的全称是Mavrodi Mondial Moneybox。 据官网介绍，其将自己定位为金融互助组织，成员之间互相帮助。 目的不是为了获取利益，而是为了破坏世界的不公正的金融体系。 常用名称有：“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助金融”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区” 》、《XX财富互助平台》等。

特色鲜明美国买比特币能汇到中国账户么，发展迅猛。 依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台进行宣传，广泛传播。 令人困惑。 打着“海外红人”的旗号，谎称“已通过市场检验，在多个国家成熟运营多年美国买比特币能汇到中国账户么，在全球拥有数亿会员”等。 隐蔽性强，多由海外人员远程控制。

最重要的是声明投资门槛低，周期短，回报高。 比如免费注册后，投资60-6万元，15天内即可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。 此外，如果参与者招募其他人加入，还可以获得推荐奖励（下线投资金额的10%）、管理奖励（相应比例根据会员级别确定）等额外福利，无上限开发人员限额及返利。

2.资金诈骗

此类骗局多以互联网为平台，以境外资金为幌子，以非法传销为手段，以高额回报为诱饵，以骗取钱财为目的。 名字最多的是“X国国际保险基金”和“X国共同基金”。 它由美国政府证券交易机构和国际知名投资公司联合发起。 它具有国家认证和认可证书。 一个月的回报率达到25%。 能拿回本金，以后每年都有分红……

而且，投资起点很低，投资项目混乱。 操作时需要输入交易员编号，也就是介绍人的代码，介绍人可以从中提取佣金。 该基金的销售模式基本类似于传销中典型的双轨制。 所谓投资回报，可能就是发展下线的利润。

3.贵金属骗局

大多数在香港等地注册的金融公司允许投资者将资金汇入境外账户，开展外汇、黄金等业务。 当投资者将资金汇入境外账户，通过网上操作进行境外黄金、外汇保证金交易时，投资者就失去了主动权。 由于操作平台在境外，资金账户也在境外，无法保证正常交易和资金安全。

关于贵金属骗局，央视多次曝光。 无论是海外还是国内，都要远离黑平台。 黑平台有以下几种现象：第一，经常掉线（可能是你自己的网络不好），第二，数据错误，哪怕只有一次，也算黑平台，第三，交易不及时，或者获利时不能平仓，第四，缺一斤二。

4.外汇骗局

有没有可能一个月赚5%，一年赚60%？ 不信API会显示正在运行的账号，你不信！ 不仅如此，在API公司的资料中，还有一份详细的佣金返还计算表。 看完这份表格，你会发现每月5%的收入并不是他们收入的核心。 只要能发展到线下，就能拿到佣金。 对于每一级的发展，都会有不同比例的佣金作为佣金。 月收入可达数百万美元或更多。 近两年来，这家来自瑞士的API公司吸引了多达2万名投资者，投资了12亿美元。

但请注意，在中国进行外汇投资的唯一合法途径是通过各商业银行。 正规的外汇投资有严格的第三方资金监管。 业内人士分析，从国内发生的多起类似案件来看，这种可能性很大。 是又一个以境外机构为幌子，非法吸纳投资者资金的地下外汇交易平台。 公司号称的自动交易软件可以实现月均5%的利润，这也是不可能的。 这起事件和很多诈骗案一样。 投资者只看到收益而忽略风险。 投资领域的道理其实很简单，收益永远与风险成正比。

5. 虚拟货币诈骗

2009年，一种新的虚拟货币——比特币诞生了。 随后，莱特币、百川币、摩根币、贝塔币等应运而生。 中国有数百种“虚拟货币”，包括百川币、摩根币、贝塔币、马克币、暗黑币、克拉币、华强币等，这些所谓的“虚拟货币”都有一个鲜明的特点。 都是打着创新的幌子，承诺给用户高额回报，其实是传销。

国内假冒“虚拟货币”为了鼓励用户参与，以比特币为例，证明其“虚拟货币”未来可以从最初的几毛钱增值到几千元； 打着政府的幌子，编造政策和新闻来迷惑用户，让他们相信那个虚构的未来。

据调查，市场上的“XX币”种类繁多，大部分只是一个幌子，以赠金的形式吸引投资者加盟。 网络骗局被包装成互联网金融复利理财投资产品，具有一定的欺骗性。

业内人士表示，国内虚拟货币靠拉人头，基本赚到第一笔投资。 无论是出售矿机还是发行“虚拟货币”，都是在洗贪婪投资者的钱包。 有些平台一只手买一只手卖，造成炒作的假象。 一旦投资者介入，他们就变成了taker，最后的结果就是网站再也打不开了。

6.股票诈骗

通过宣传，吸引投资者认购非上市公司的原始股，声称一旦上市，可以多次获利。 此类骗局往往具有四个特点：以境外上市为诱饵、所属外国公司、通过熟人介绍销售、有股权托管证明。

经典案例：两个月前，一位认识不久的朋友告诉张先生，他可以获得一家即将在纳斯达克上市的公司的原始股票。 张先生毫不犹豫地买入了5万股。 经当地朋友查询，他发现向他转让股份的人登记的身份证号码根本不存在，介绍他购买股份的朋友也不见了。

目前，除沪深证券交易所外，国务院尚未批准其他证券交易场所。 各地以产权交易名义设立的产权交易中心，不得从事证券交易活动。

看到这么多骗局，如何防范？

非常简单，超高收益！ 无论是月赚5%年化60%的外汇交易，还是月赚30%年化23倍回报率的互助理财，如此超常理的超高回报一定是个骗局.

天下没有免费的午餐，投资圈更是如此。 任何投资都不可避免地要在安全性、流动性和盈利能力之间进行权衡。 高回报必然伴随着高风险。 投资海外前，请仔细权衡潜在收益与风险之间的关系，并仔细比较继续持有人民币资产的预期收益与美元投资的预期收益之间的差距。 尤其是在委托他人（机构）投资时，一定要尽量打听对方的资金去向和盈利模式，不要轻易被对方承诺的高额回报麻痹。

做适合自己的投资，理性的海外投资，除了避免人民币贬值带来的损失，还要防范系统性风险。 如果因为想分散风险而配置海外资产，最好的选择应该是美国。 毕竟美元是世界上的硬通货。 与美国相比，其他国家只是一艘小小的帆船。 什么样的船才能避免金融海啸和战争？ 攻击，不言自明。

（来源网络）